FondsSuperMarkt Depotwechsel: Bonus-Programm und Ablauf

Was ein Depotwechsel ist

Ein Depotwechsel (Depotübertrag) bedeutet, dass bestehende Wertpapiere – bei einem Fondsvermittler in der Regel Fondsanteile – von einem bestehenden Depot auf ein neues Depot übertragen werden. Der Anleger verkauft die Fondsanteile nicht; er überträgt den Bestand physisch.

Schritt-für-Schritt-Ablauf

Typischer Ablauf eines Depotübertrags zu einem Fondsvermittler:

1. Neues Depot eröffnen: Depot bei FondsSuperMarkt eröffnen und Identitätsprüfung abschließen.
2. Übertragsauftrag erteilen: Beim neuen Depot (FondsSuperMarkt) einen Übertragsauftrag mit Angaben zum alten Depot und den zu übertragenden Fonds einreichen.
3. Abgebendes Depot informieren: FondsSuperMarkt leitet den Übertragsauftrag an das alte Depot weiter. Je nach Institut kann eine Bestätigung des Anlegers notwendig sein.
4. Übertragung der Anschaffungskosten: Das abgebende Depot übermittelt Anschaffungskosten und Verlustverrechnungstöpfe. Fehlerhafte Übertragung kann zu steuerlichen Mehrbelastungen führen – nach Abschluss prüfen.
5. Abschluss und Bonus: Nach erfolgreichem Übertrag steht das Portfolio bei FondsSuperMarkt zur Verfügung. Bonus-Voraussetzungen beim Anbieter prüfen.

Depotwechsel-Prämie: Konditionen im Überblick

Stand 01.08.2026 bietet FondsSuperMarkt eine gestaffelte Prämie für Depotwechsler. Die wesentlichen Eckpunkte laut Anbieter:

Bonus-Konditionen können sich jederzeit ändern oder enden. Vor einem Depotwechsel ausschließlich wegen eines Bonus die aktuellen Bedingungen direkt beim Anbieter prüfen und einen möglichen Wechsel nicht allein von der Prämie abhängig machen.

Steuerliche Aspekte

Ein reiner Depotübertrag (kein Verkauf) ist kein steuerpflichtiger Veräußerungsvorgang nach § 20 EStG. Dennoch gibt es steuerliche Aspekte, die Anleger prüfen sollten:

• Anschaffungskosten-Übertragung: Das abgebende Depot muss Anschaffungskosten korrekt übermitteln. Fehler können dazu führen, dass das neue Depot falsche Einstandspreise hinterlegt und steuerliche Gewinne zu hoch berechnet werden.
• Verlustverrechnungstöpfe: Verlustverrechnungstöpfe werden beim Übertrag nicht automatisch mitgenommen. Wer offene Verluste hat, sollte prüfen, ob ein Verkauf + Neukauf steuerlich sinnvoll wäre.
• Freistellungsauftrag: Der bestehende Freistellungsauftrag beim alten Depot muss angepasst oder auf das neue Depot übertragen werden, um die Steuerfreigrenze zu nutzen.

Bei steuerlich komplexen Situationen (hohe Verlustpositionen, viele unterschiedliche Fonds, internationale Besonderheiten) empfiehlt sich die Beratung durch einen Steuerberater.

Risiken & Grenzen

• Handelsunterbrechung während des Übertrags: Während des Depotübertrags (2–6 Wochen) sind betroffene Positionen meist nicht handelbar. Kursschwankungen in dieser Phase können nicht durch Verkauf abgefangen werden.
• Steuerliche Fehler durch falsche Anschaffungskostenübertragung: Bei fehlerhafter Übertragung der Einstandspreise können Steuernachforderungen entstehen. Nach Abschluss des Übertrags die gemeldeten Anschaffungskosten prüfen.
• Bonus-Konditionen können sich ändern: Prämien und Bonus-Bedingungen können vom Anbieter verändert oder eingestellt werden. Keine Entscheidung allein auf Basis eines zeitlich begrenzten Bonus-Angebots.
• Marktrisiko bleibt bestehen: Ein Depotübertrag ändert nichts am Kursrisiko der Fondsanteile. Verluste sind weiterhin möglich.